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全球影子银行体量惊人已超75万亿美元物流

发布时间:2019-11-29 11:53:59 阅读: 来源:毛垫厂家

全球影子银行“体量”惊人已超75万亿美元

原标题:全球影子银行“体量”惊人已超75万亿美元

据欧洲媒体10月31日报道,总部位于瑞士巴塞尔的金融稳定委员会(Financial Stability Board,FSB)发布最新“危情”数据:全球影子银行规模已超75万亿美元。

据报道,在FSB追踪的20个国家加上欧元区,去年的影子银行规模增加5万亿美元,超过75万亿美元。这相当于这些被追踪地区的国内生产总值(GDP)的120%,已接近2007年席卷全球的金融危机爆发前的123.4%的高点。

FSB为监控全球金融系统的国际机构,G20的成员国均为其会员。

全球影子银行规模

已接近金融危机前水平

金融稳定委员会(FSB)的报告在当地时间10月30日出炉。报告一发表即引发各方关注:2013年全球非银行金融中介机构资产规模增加了5万亿美元,达到75万亿美元。

根据该委员会的标准衡量,主要经济体中影子银行规模膨胀最厉害的是中国。中国影子银行规模目前排在世界第三位,仅次于美国和英国。据FSB统计,2013年中国影子银行规模占全球影子银行总规模的4%,为2007年时候的四倍。欧盟和美国占比各为25%,英国占比为12%,日本为5%。令人关注的还有,FSB的数据显示,去年影子银行占金融资产的比例为24.5%,为2007年以来的最高点。相比之下,传统银行占金融资产的比例从2008年逾49%的高点,下滑到了45.6%。

所谓的影子银行即指游离于银行监管体系之外、进行各种金融套利的信用中介体系,包括对冲基金、私人股本集团和货币市场基金,非银行金融中介机构都属影子银行。影子银行从事各类包括信托产品和资产管理产品在内的金融业活动,但却不受正规银行必须遵守的刚性法规和管理条例的约束。

不穿监管的“紧身衣”

影子银行在全球闹得欢

影子银行非常容易引发系统性风险,当初全球金融危机孕育的核心因素即包括影子银行。在美国金融巨头雷曼兄弟和美国国际集团崩塌的过程中,类似于银行挤兑的一系列事件冲击到了货币市场基金、回购市场和证券借贷。就如《金融时报》所描述的:“当惊慌失措的贷款者撤出支持金融集团长期资产的短期资金时,借款者无法以足够快的速度出售所持资产来满足对现金的需求。”于是,投资者就像听到了资金链绷断的恐怖声响。

但因为可不穿监管的“紧身衣”,影子银行在全球都闹得很欢。就连很多正规的银行也在从事影子银行的业务,传统银行一些表外的资产管理业务便是影子银行的产品。据外媒最新报道,30年前,美国非金融机构和房地产公司超过50%的贷款来自银行,这些贷款占到了美国整个私营部门贷款的近70%。而如今,由银行为非金融机构和房地产公司提供的贷款仅约23%。影子银行的能量由此可见。

但国际金融监管机构已在着手遏制影子银行将会带来的潜在风险,将监管视角聚焦影子银行。FSB就出台了针对短期放贷抵押品的更严厉规则,如股票要有6%的“垫头”,高于此前的4%。就是说借款方要得到100美元的贷款,将必须抵押106美元的股票。同样,一至五年到期的公司债券要有1.5%的“垫头”,高于过去的1%。

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